加拿大中小企业 Grant / Loan Eligibility Checklist
面向加拿大中小企业的 funding fit scan 准备清单，涵盖公司信息、项目目标、预算分类、材料、时间、现金流和风险。
在申请 grant、loan、wage subsidy、export program 或 tax incentive 前，企业应该先回答一个问题：我们是否已经 ready to be assessed？这份 checklist 帮加拿大中小企业在填表前先做 funding fit scan。
Eligibility 不等于 approval。企业可能符合基本资格，但如果项目太弱、预算不清、时间不对或材料不完整，仍然可能被拒。Plansale 会在 Grant / Loan 申请准备服务 中用类似清单判断最现实的下一步。
1. 公司基础信息
先准备：
- legal business name
- province 和 city
- business structure
- CRA business number
- incorporation 或 registration details
- ownership information
- industry
- number of employees
- annual revenue range
- years in operation
- for-profit、not-for-profit、charitable 或 cooperative
很多项目会按地区、收入、行业、ownership group、organization type 和员工人数筛选。
2. 项目目标
写一个清楚项目目标。例如：
- 重建网站，提高 qualified inquiries
- 购买设备并升级 showroom
- 实施 CRM 和线索跟进流程
- 雇 summer student 做电商数据整理
- 进入新出口市场
- 开发带技术实验性质的 AI workflow
- 改善仓库可视化和库存流程
如果目标模糊，资金路线也会模糊。
3. 成本分类
把预算拆成类别：
- equipment
- leasehold improvements
- software
- website 或 e-commerce development
- CRM、POS、analytics 或 dashboards
- AI automation
- working capital
- payroll 或 wage subsidy costs
- export market activities
- R&D 或 experimental development costs
- professional fees
- training
- advertising 或 campaign costs
不要默认所有类别都 eligible。先分类，再匹配项目规则。
4. 材料是否可用
检查是否有：
- financial statements 或 bookkeeping summaries
- tax filings 或 revenue records
- bank statements
- vendor quotes 或 estimates
- project description
- implementation timeline
- cash-flow assumptions
- payroll account details
- export market plan
- SR&ED readiness 所需的 technical experiment records
- invoices、proof-of-payment process 和 reporting plan
材料缺失不代表不能做，但说明申请前还要补什么。
5. 时间和现金流
Funding timing 很关键。要问：
- program 现在是否 open？
- 是否有 deadline？
- 企业能否等待 approval？
- 是否需要先付款再 reimbursement？
- 企业是否有现金流启动？
- 工作是否已经开始？
- retroactive costs 是否允许？
- approval 比预期慢怎么办？
这对 reimbursement programs 和 loans 尤其重要。
6. Readiness score
一个简单 readiness score 可以看：
- eligibility fit
- project clarity
- budget clarity
- document completeness
- cash-flow readiness
- implementation capacity
- reporting readiness
- risk level
Plansale 可以把它整理成 funding route map：现在申请、先补材料、考虑融资、分阶段做，或避开低匹配项目。
常见问题
通过 checklist 是否代表一定获批？
不代表。Checklist 只能衡量准备度。Approval 取决于项目规则、lender decision、预算、时间、竞争和申请质量。
没有 vendor quote 可以开始吗？
可以先做 funding fit scan，但严肃申请通常需要 quote 或 estimate 支撑预算。
项目没完全想清楚，可以先申请吗？
通常不建议。范围弱会导致预算弱、reporting 弱。先定义项目，再申请。
Plansale 可以帮我完成 checklist 吗？
可以。Plansale 可以通过 Grant / Loan 申请准备服务 review 公司信息、项目目标、成本分类、缺失材料、时间和资金路线。
下一步
如果你不确定项目适合 grant、loan、subsidy、tax incentive 还是 export program，可以先用这份 checklist。然后比较 Business Loan vs Grant，并检查 Grant reimbursement 现金流风险。Plansale 可以通过 Grant / Loan 申请准备服务 做 funding fit scan。
本文仅用于一般信息和内容教育，不构成法律、税务、会计、贷款或政府资助审批建议。